| 首页>>法律常识 |
职业放贷人是指未取得金融监管部门批准，不具备发放贷款资质，但向社会不特定对象出借资金以赚取高额利息，出借行为具有营业性、经常性特点的单位，以及以放贷为其重要收入来源，经常性向不特定对象放贷并赚取高额利息的个人，也就是民间俗称的放高利贷的人。职业放贷人向.提供的所有证据，都是普通的民间借贷，而且是比较规范的法律文书，看不出任何高利贷痕迹；再加上是团队操作，有的职业放贷人还聘用了律师和法律工作者为其代理民间借贷诉讼，因而能够十分熟练地运用法律条文，基本形成了完整的套路，官司一打一个准.。以至于法官在案件审理过程中，发现很多案件的原告其实是同一个职业放贷人.。职业放贷人成了.的常客.。
审理民间借贷案件首先要进行关联案件查询，同一出借人及其实际控制的关联..人作为原告一年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件5件以上的，该出借人应当纳入疑似职业放贷人名录。通过案件审理或者其他途径可以初步确定为职业放贷人的，不受上述案件数量的限制.。
对于疑似职业放贷人或其实际控制的关联..人起诉的民间借贷案件，人民法院应当加强审查。
经审查，原告确系职业放贷人或其实际控制的关联..人且放贷行为属于《银行业监督管理法》第十九条规定的“不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”情形的，相应的借贷合同认定无效，借款人应返还借款本金，并按照中国人民银行同期同类贷款基准利率给付资金占用使用费用。
经审查，放贷人的放贷行为涉嫌“套路贷”刑事犯罪的，应当按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，裁定驳回起诉，并及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。
经审查，属于虚假诉讼的，按照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十条处理。
实际案例：根据银行业监督管理法规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，关某以投资公司为平台针对有借贷需要的不特定人员出借款项以获取收益，此行为未经国务院银行业监督管理机构批准，系从事非法金融业务活动.。金融业务活动系国家特许经营业务，关某的行为扰乱了国家金融秩序，违反法律法规的强制性规定，故其与余某所签订的借款合同书应属无效，所对应的高额利息约定及律师费用约定均无效。近期，吴中.作出一审判决，判令余某仅应归还关某借款本金8.6万元及按照银行同期贷款利率计算的利息损失，无需支付其他的利息及费用。
律师提醒：以借贷为常业，即民间俗称的“职业放贷人”。此类人员因缺乏监督管理，在借款过程中存在诸多不规范行为，如违规掌握借款人的资产情况、收取高额的利息及费用、以要求借款人签订空白租赁合同等方式以图在不能获取预期收益时达到迅速占有借款人资产的目的等。“职业放贷人”的行为违反了国家的强制性法律规定，扰乱了国家金融秩序。。
┝咨询律师：02584110110(姜律师)
微信咨询
专业律师
 姜春 律师 |
 副主任 执业20年 |
 02584110110 |
 |
┝相关知识：
·南京中小企业法律服务方案
·南京债权债务律师，可以风险代理
·南京劳动仲裁律师，办理劳动工伤案件
·南京离婚律师处理离婚财产和子女抚养纠纷
·扬州律师收费标准、风险代理规定
网签作用是什么？
网签作用是什么？网签作用是什么？1、网签后业主资质经过核实会更加可信，盘源信息也更加可靠，以后找房子可能会更方便、快捷，交易的流程也更加清晰。2、交易过程全部信息化后，可以缩短买卖双方交易递件的时间。整个网签过程市民也都可以通过网上实时查询，得知二手房交易的办理进程。3、网签之后，交易将会更加透明，以前那种经纪公司利用客户与业主之间信息不对称，吃差价的现象将彻底杜绝，交易双方权益将会更有保证。4、网签之后更加有利于政府部门对二手房市场进行监控。政府将会掌握最真实的市场信息，这.
欺诈离婚不复婚怎么办?
欺诈离婚之后，若对方不愿意复婚则无法自行恢复婚姻关系，若对财产分割方面有异议能有所救济。一方如果以欺骗手段离婚，以隐匿、转移夫妻共同财产的，离婚后发现的，可以起诉要求再分割财产;一方与他人同居，以欺骗手段达到离婚目的，对方发现后，可以起诉要求对方损害赔偿。男女双方协议离婚后一年内就财产分割问题反悔，请求变更或者撤销财产分割协议的，人民法院应当受理。人民法院审理后，未发现订立财产分割协议时存在欺诈、胁迫等情形的，应当依法驳回当事人的诉讼请求。由于双方协议办理“假离婚”，通常均属于自愿，并不会存在胁.
书证与证人证言的区别是怎样的
书证与证人证言的区别是怎样的一、书证与证人证言的区别是怎样的书证是以一定的物质材料作为载体而存在的，并以文字、符号、图画等记载的内容和表达的思想来证明案件事实的书面文件。证人证言则是指以口头或书面方式向人民法院所作的能够证明案件情况的陈述，一般是以口头方式表达的，并要求证人接受双方当事人及其律师的询问和质证，对相关的作证背景作出回答，但若证人确有困难不能出庭的，经人民法院许可，也可以提交书面证言。因此，证人证言有两种表现形式，即口头证言和书面证言。书面证言和书证确有某些方面的相似.
如果不续签劳工合同，如何进行经济补偿？
如果不续签劳工合同，如何进行经济补偿？如果不续签劳工合同，如何进行经济补偿？实践操作中一直有两种观点，一种认为从员工进入单位开始满一年补一个月工资;第二种认为从2008年1月1日起满一年补一个月工资。赞同第二种观点，理由如下，员工在单位工作的时间应该分为两个部分计算，2008年1月1日之前的应该适用原《劳动法》，而原来的劳动法规定，合同自然期满的，无需进行经济补偿;第二部分是2008年1月1日之后的，根据《劳动合同法》规定，需要进行经济补偿。既然《劳动合同法》无溯及力，则其对2008.
录音证据如何质证
录音证据如何质证一、从录音证据的形式上进行审查。从形式上进行审查，即对该录音是否完整，有无并人为的剪接，移动。最主要的是要求录音证据的提供一方提供原始录音载体，如果对方无法提供的，则该录音证据应视为复制件。二、从录音证据的内容上进行审查。1、审查录音证据的形成时间、形成地点。在拿到一份录音证据后，首先应对该录音证据当中关于录音的时间和地点进行仔细核查，在庭审时还需要对录音人进行询问，对方的回答是否和录音证据中所固定的时间、地点一致，如果不一致，那么可以否认该录音证据的真实性.
·南京律师
·苏州律师
·无锡律师
·常州律师
·镇江律师
·扬州律师
·泰州律师
·南通律师
·盐城律师
·淮安律师
·宿迁律师
·徐州律师
·连云港律师
·南京律师
·南京律师
>>>更多法律知识