非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的,个人吸收30户以上的，造成直接经济损失数额在10万元以上的。单位非法吸收公众存款150户以上的，造成直接经济损失数额50万元以上的。<{{tjlytel}}>

  1、非法吸收公众存款罪的立案标准    

  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：            

  （1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;          

  （2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;            

  （3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。                    

  刑法第176条规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，<{{tjlytel}}>并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的.对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”          

  本罪立案标准的第1项规定，“个人非法吸收或者变相吸收公众存款，<{{tjlytel}}>数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的”，应当立案追究。            

  2、所谓非法吸收公众存款，是指违反国家法律、法规的规定，<{{tjlytel}}>在社会上以存款的形式公开吸收公众资金的行为。这里的“公众存款”，是指存款人是不特定的群体，如果存款人只是少数人或者是特定人，如仅限于单位内部人等，不能认为是公众存款。

  非法吸收公众存款包括两种情况：      

  一是行为人不具有吸收存款的主体资格而吸收公众存款的。          

  二是具有吸收存款的主体资格，但其采取的方法是违法的，如有的金融机构为了争揽储户，违反中央银行的利率规定，采用擅自提高利率的方式吸收存款，进行不正当竞争，严重破坏了国家的统一利率政策，<{{tjlytel}}>扰乱金融秩序。                      

  所谓变相吸收公众存款，是指行为人通过存款名义以外的其他形式吸收公众存款，从而达到吸收公众存款目的的行为。如有单位未经批准擅自批准资金互相组织吸收公众的存款，但并不按规定分配利润，<{{tjlytel}}>分配利息，而是以一定的利息进行支付的行为。对于非法吸收或者变相吸收公众存款，个人累计数额在20万元以上、单位累计数额在100万元以上的，公安机关就应当立案侦查。          

  本罪立案标准的第2项规定，“个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的”，应当立案追究。这是以储户为单位对本罪立案标准进行量化。无论非法吸收或者变相吸收公众存款时间的长短，只要个人累计吸收储户30户以上、单位累计吸收储户在150户以上的，公安机关就应当立案侦查。<{{tjlytel}}>本罪立案标准的第3项规定，“个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造局直接经济损失数额50万元以上的”，应当立案追究。

  3、非法吸收公众存款罪的认定，应从以下几个方面：                        

  (一)对因受存款方的勒索而非法吸收存款者的定性与处理

  实践中，有的存款大户头常常以“搬走”存款要挟其入款行或其他金融机构，要求其尽快提高自己所存款项的存款利率;或者先行给付部分息差抑或提供若干台汽车或房屋使用权等等。<{{tjlytel}}>一些银行或其他金融机构特别是效益或 “口岸”较差的银行，为了保住自己的存款额度，不得不就范。对于这种情形，立法上未作明文规定，<{{tjlytel}}>在处理方式上，至少有以下三种方案可供选择：        

  第一，双方均定罪、且均定性为非法吸收公众存款罪，亦即双方构成共同非法吸收存款罪。此种犯罪的实质为有身份人实施非法吸收公众存款罪，因而对其中吸收存款人因其具有法定身份，应定性为主犯;而存款人因其无法定身份理应定性为从犯;

  第二，存款方定性为索贿罪、吸收存款方因为被索贿而“行贿”无罪。              

  第三，双方均定罪，但将双方设定为对合犯。<{{tjlytel}}>亦即双方虽仍属共犯，但不是构成同一罪种的共犯而是互为犯罪对象的会合共犯中的对向犯(又称对合犯)。此种会合共犯中，各方所触犯罪名往往不同。例如非法吸收公众存款罪的场合，吸收存款方犯了单位非法吸收公众存款罪;而索贿人款方则犯了单位 (或个人)索贿罪。                        

  对此三种定性方式，我们认为按第三种方式，定性较为合理合法。                      

  按第一种方式处理，<{{tjlytel}}>首先不符合存款人的行为特征，事实是索贿存款人并没有任何帮助吸款人从事非法吸收存款的帮助行为。          

  按第二种方式处理，若对因存款人索贿而非法吸收款的行为人不作犯罪处理，也不合刑事法律的基本理论。因为，非法吸收存款的实质在于以贿赂的方式不法吸收存款，而根据本法第393条规定，因被勒索而被迫行贿者，只有在“没有获得不正当利益”的条件下，才不构成行贿罪。以此对照，本案中吸收存款人在受到勒索的情况下，<{{tjlytel}}>为了获得存款，竟不惜“出卖”国家法律，敢以直接抬高或变相抬高央行法定利率的手法来获取大户存款，这种“利益”完全没有正当性可言，因而，此种场合，吸收存款人不能以受到“勒索”而作无罪辩护，充其量能据此对行为人作罪轻辩护而已。

  (二)对以换好工种、安排存款大户子女就业等方式非法吸收存款者的定性与处理

  目前一些银行往往以安排存款大户子女<{{tjlytel}}>(主要指安排能够决定本单位存款人处的单位法定代表人、有关权利人士或直接掌管存款运作管理人员的子女)进银行工作等方式招揽存款;对子女已经就业者，有的吸收存款方则进一步以将其子女调入本行工作为招揽诱饵，等等。以此类方法招揽存款，当然属于“非法”吸收存款行为，<{{tjlytel}}>但对此行为是否一概定性为非法吸收存款罪行为，尚有商榷余地。这是因为，非法吸收公众存款罪的行为要件不仅仅是非法吸收存款，而且须有较为严重的“扰乱金融秩序”的行为。上述非法吸收存款行为，当然也扰乱了金融秩序，但与抬高或变相抬高国家利率的行为、以及与假冒享有吸收存款权限的金融主体的行为来非法吸收存款者相比较，后二者对金融秩序的破坏显然更为直接和严重，因而将后二者设置为犯罪、<{{tjlytel}}>对其科以刑罚方法来处罚理所当然。对以换好工种、安排存款大户子女就业等等方式来非法吸收存款的行为，尚须积累司法实践经验，再予解决。

  (三)对以“体外循环”方式非法以贷吸存行为的处理                          

  如上所述，以此方式以贷吸存，<{{tjlytel}}>如其因此“造成重大损失”者，其行为本身，又触犯了本法第187条规定的用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪。如此，行为人非法吸收存款的手段行为就触犯了两个罪名，符合刑法上的牵连犯特征，应按牵连犯的处理原则，从一重处断。从法定刑看，非法拆借、发放贷款罪的法定刑相对更重，因而对此行为，可根据其具体犯罪情节，酌定为非法发放贷款罪，并根据187条的法定刑裁量刑罚。

  (四)非法吸收公众存款罪与非罪的界限        

  区分非法吸收公众存款罪与非罪的界限，主要应考虑以下三个因素：                  

  (1)吸收公众存款数额大小。如果吸收公众存款数额较小的，属“情节显著轻微危害不大”，依本法第13条之规定，不构成犯罪。

  (2)是否出于故意。如果不是出于故意实施的，不构成犯罪。              

  (3)是否违反法律、法规的规定。<{{tjlytel}}>如果未违反法律、法规规定的不构成犯罪。如行为人在法律、法规允许的幅度内提高利率吸收公众存款的，不能认为构成犯罪。                                                  

  (五)非法吸收公众存款罪与诈骗罪的界限

  两者的区别是：            

  (1)侵犯的客体和犯罪对象不同。<{{tjlytel}}>前者侵犯的客体是国家金融管理制度，犯罪对象是公众存款;后者侵犯的客体是公私财产所有权，犯罪对象可以是任何财物。              

  (2)客观方面不同。前者包括用欺骗方法吸收公众存款，还包括利用强迫、利诱等其他方法吸收公众存款;后者只表现为以虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法获得财物。                    

  (3)主观方面不同。<{{tjlytel}}>前者无非法占有目的;后者必须具有非法占有的目的。                  

  (4)主体要件不同。前者既可以由自然人，也可以由单位构成;后者只能由自然人构成。

  (六)非法吸收公众存款罪和擅自设立金融机构罪的区别            

  由于非法吸收公众存款罪和擅自设立金融机构罪两者之间有一定的联系，有的擅自设立金融机构者同时又非法吸收了存款，而非法吸收存款又是擅自设立的金融机构所为;有的先擅自设立金融机构，<{{tjlytel}}>而后又非法吸收了公众的存款，或者擅自设立金融机构的目的就是为了非法吸收公众的存款，所以，司法机关在办理具体案件时，<{{tjlytel}}>应当注意将这两种不同的犯罪区别开来。非法设立金融机构罪和非法吸收存款罪的犯罪构成不同，应注意区分这两种犯罪的区别，对于构成数罪的，应当依照数罪并罚的规定处罚。...

·受贿罪的量刑标准
      1、量刑标准（1）司法工作人员询私枉法、徇情枉法，对明知是无罪的人而使他受追诉、对明知是有罪的人而故意包庇不使他受追诉，或者在刑事审判活动中故意违背事实和法律作枉法裁判的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑。在民......

·侮辱、诽谤罪的定义以构成要件
      一、侮辱、诽谤罪的定义以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人，情节严重的构成侮辱、诽谤罪。二、刑法对于此罪的规定《刑法》第二百四十六条以暴力或者其他方法公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。前款罪，告诉的......

·妨碍作证罪的立案标准
      1、妨碍作证罪的立案标准妨碍作证罪可以发生在刑事诉讼活动中，也可以发生在民事诉讼、经济诉讼或行政诉讼中，范围较广。但是如果行为人在刑事侦查或审判过程中，采用强迫、威胁、唆使或贿买等方法使证人作伪证，而且证人构成伪证罪的，行为人构成伪证罪的共同犯罪;证人没有构成伪证罪，行为人如果是......

·敲诈勒索罪的量刑标准
      一、敲诈勒索罪的量刑标准1、三年以下有期徒刑、拘役、管制法定基准刑参点：敲诈勒索3000元以上不足4000元，为管制刑;数额4000元以上不足6000元的，为拘役刑;数额6000元的，为有期徒刑六个月，每增加500元，刑期增加一个月。2、三年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点：敲诈勒索数额2万元，......

·我跟老公离婚可以在外地办理吗
      现代生活中结婚离婚都十分的方便，正常，但是离婚有不少疑问，比如离婚可以在外地办理吗？一般来说离婚都是到常住地登记就可以了，不是必须的到户口所在地，这也方便了许多人，但是关于离婚的问题还有不少，下面就让我们带着您详细了解一下离婚的条件。一、离婚可以在外地办理吗......

·货款欠条可以转让的法律条据
      货款欠条可以转让的法律条据一、概念解读以及哪些债权不能转让贷款欠条，也就是债权，债权人是可以将自己的债务转移给第三人的，但法律明确禁止的三种债权类型是不能转让的。分别是合同性质不能转让、合同约定不能转让、法律规定不能转让的。债权人转让自己的债权时虽然无须经过......

·同居关系与事实婚姻怎么区分
      同居关系是一种两性关系，因同居形成的婚姻就是事实婚姻，那同居关系与事实婚姻怎么区分呢？婚姻关系破裂的结果是离婚，同居关系破裂的结果是解除同居关系，那解除同居关系的要注意啥？详细内容，我们一起在下文中进行具体了解吧。一、同居关系与事实婚姻怎么区分男女双方在一......

·公司融资的概念是什么?
      公司融资的概念是什么？一个公司在成长过程中会用的各种资源，包括人力、资金、设备等。其中资金是公司发展不可或缺的重要资源，因此，不管是大型公司还是中小型公司，都想尽办法保持资金流的畅通。当自己的资金不足以支撑发展时，就需要开展融资。那么公司融资的概念是什么？下面......

·破产清算后股东股份怎么办
      破产清算后股东股份怎么办一、破产清算后股东股份怎么办破产财产分配完毕，应由清算组提请人民法院终结破产程序。破产程序终结后，未得到清偿的债权不再清偿。在实际工作中，对于不同类型的企业，剩余财产的分配方案应有所不同。对于有限责任公司，一般是按合同、章程的规定或出资......

·过失致人死亡罪的定义及构成要件
      一、过失致人死亡罪定义过失致人死亡罪，是指由于普通过失致人死亡的行为。二、构成要件客体要件本罪侵犯的客体是他人的生命权。生命权是自然人以其生命维持安全利益为内容的人格权。其神圣不可侵犯，已为宪法所肯同，理应由其子法贯彻。剥夺他人生命权的行为，无论是故意......

·侵犯著作权罪构成条件
      构成侵犯著作权罪必须具备以下条件：1.行为人在主观上是故意的，并且是以营利为目的。这是罪与非罪的界限。“以营利为目的”，是指行为人侵犯他人权利的行为是为了获取非法利益。规定的营利为目的，主要是区别于其他目的，如有些教学科研一单位复制他人作品供教学、科研之用......

·定金、违约金、损害赔偿金
          违约金，是指合同当事人预先设定的或法律直接规定的，在一方不履行合同时给付另一方一定数额的金钱。        　　违约金具有补偿性特点，并兼有一定的惩罚性。《合同法》第114条第2款规定：约定的违约金低于......


·曾莉律师为涉嫌容留他人卖淫罪的唐某成功取保候审
      曾莉律师团队刚刚为涉嫌容留他人卖淫罪的T某成功取保。T某2018年10月17日被成都市郫都区公安分局......


·上海市静安区看守所
    上海市静安区看守所地址为上海市静安区余姚路587号，是上海市静安区.关押犯罪嫌疑人的......


·劳动部关于女职工生育待遇若干问题的通知的内容有哪些？
      《劳动部关于女职工生育待遇若干问题的通知》是为了更好地保护女职工在生育期间的权利，这是对《劳动法》的补充，那么我们在下文就和您聊聊劳动部关于女职工生育待遇若干问题的通知的内容有哪些?希望对您有所帮助。一、劳动部关于女职工生育待遇若干问题的通......

·人体重伤鉴定标准
      第一章总则　　第一条本标准依照《中华人民共和国刑法》第八十五条规定，以医学和法医学的理论和技术为基础，结合我国法医检案的实践经验，为重伤的鉴定提供科学依据和统一标准。　　第二条重伤是指使人肢体残废、毁人容貌、丧失听觉、丧失视觉、丧失其他......

·拆除非住宅房屋的拆迁补偿标准是什么?
      拆除非住宅房屋，以货币补偿的，补偿款按照被拆除房屋建筑面积的市场评估价格计算。但因市人民政府确立的市政、公益事业等重点工程建设而拆除非住宅房屋的补偿，按照市人民政府的有关规定执行。　　拆除非住宅房屋，以房屋补偿的，拆迁人与被拆迁人应按货币补......